比特币交易监管问题：Block因AML失误达成4000万美元和解

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公司的反洗钱合规方面存在重大漏洞，尤其是与其Cash App相关的比特币交易。监管问题涉及比特币交易纽约金融服务部门（NYDFS）透露，Block的合规功能未能跟上公司的快速增长，使公司容易受到洗钱和非法活动的威胁。其中提出的担忧是Block对高风险比特币交易的审查不足，这使得大部分匿名交易可以在没有适当检查的情况下进行。尽管存在问题，NYDFS指出Block配合了调查，并已采取纠正措施。和解协议要求Block公司聘请独立监督员监督合规改进，确保其符合未来的监管要求。这次和解对其他加密货币公司提出了警告，强调了保持强大的反洗钱合规系统的重要性，尤其是在企业增长和多样化服务的情况下。 NYDFS长期以来一直在监管加密货币行业，2015年实施了BitLicense制度，以强制执行对在纽约运营的数字资产公司的严格规定。