5种常见的加密货币诈骗与防范策略

当今世界，数字货币已成为犯罪分子觊觎的宝贵资产。数字货币流动性强并且易于转移，完成交易后几乎无法撤回。因此，诈骗浪潮（包括拥有数十年历史的传统诈骗手段以及专门针对数字货币的新型骗局）已经大面积波及数字领域。 

在本文中，我们将介绍一些最常见的加密货币骗局。

1.社交媒体赠送骗局

如今，在Twitter和Facebook等社交媒体上，每个人看上去都是如此慷慨大方，令人觉得不可思议。只要您查看关注度高的推文回复，就肯定会发现是您很喜欢的某家加密货币公司或某位大咖正在赠送礼物。对方会向您承诺：只要向他们发送1BNB/BTC/ETH，就会得到10倍的回报！看上去简直就是天上掉馅饼的好事，对不对？然而，天上掉馅饼的事情本就不可信。仅凭这样的经验常识，就可以识破许多此类骗局。

任何合法的赠品都不太可能会要求您先汇出一笔钱。在社交媒体上，您应该警惕此类消息。这些账户可能看上去和您熟悉的账户差不多，但其实这只是一种诈骗技巧。至于评论中数十个表示感谢的回复，也是通过伪造账户或机器人程序发布的，是实施赠品骗局的一种套路。

可以说，您应该彻底忽略这些消息。如果您真的觉得这些消息是真实的，您可以仔细去查看资料介绍，就会发现不同之处。您很快会意识到该Twitter或Facebook的资料是假的。

即使币安或任何其他组织举办赠送活动，也绝不会要求您先行汇款。

2. 金字塔与庞氏骗局

金字塔骗局和庞氏骗局略有不同，但整体非常相似，因此将其归为同一类别。上述两类骗局均要求参与者以巨额收益作为诱饵，吸引下线成员不断加入。

庞氏骗局

在庞氏骗局中，您可能会听说某项投资可以稳赚（这是第一个危险信号！）。通常，这个骗局会伪装成一种投资组合管理服务。实际上并没有神奇的公式在起作用，您所获得的“收益”不过是其他投资者的资金罢了。

组织者将新收取的投资者资金添加到现金池中，唯一的现金流入都来自新入场者，之前的投资者会得到新入场投资者的资金。随著新入场者的加入，这种循环便会持续下去，当没有更多的现金维持投资者的收益时，该骗局就会迅速瓦解。

例如，如果某个组织承诺在一个月内可以获得10％的收益回报，在您投资100美元之后，组织者请来了另一个客户也投资100美元。操控者使用这笔新获得的资金在月底向您支付$110。之后他需要吸引另一个客户加入，同时支付给第二个客户费用。如此循环往复，直到骗局终有一日土崩瓦解。

金字塔骗局

在金字塔骗局中，参与人员需要做更多的工作。组织者位于金字塔的顶部，他们将招募一定数量的人为他们工作，这些人再去招募其他人为自己工作，层层发展，最终形成一个庞大的体系结构，该结构会随着新层级的创建而呈指数倍的增长扩展（因此称为“金字塔”）。

截至目前我们所描述的还只是组织架构图，而大型（合法）企业也可能会拥有这样的架构。只不过，金字塔骗局的不同之处在于，它承诺每次只要招募到新成员，就会获得相应收益。比如说：组织者承诺，Alice和Bob有权按照每人100美元的价格招募新成员，之后可以从新成员的收益中获得50%的提成。Alice和Bob也可以将同样的收益规则告知其招募到的人（他们至少需要招到两位新成员才能收回初始投资）。

例如，如果Alice成功将Carol和Dan发展为会员（各自100美元），她也会只有100美元的收益，因为她一半的收入要归自己的上线所有。如果Carol也能将会员资格卖出去，那么收益会向上逐层递增–Alice获得了Carol收入的一半，而组织者获得了Alice收入的一半。

随着金字塔骗局不断壮大，推销成本从低向高逐层转移，资深成员的收入会越来越多，但由于增长速度太快，这种模型无法长期持续。

有时，参与者为了能够销售某项产品或服务，还需要支付一笔资金。您可能听说过某些多层营销（MLM）公司被指控以这种方式实施金字塔骗局。

在区块链和数字货币领域，OneCoin、Bitconnect和PlusToken等争议性项目受到了强烈的抨击。由于涉嫌制造金字塔骗局，这些项目更是遭到用户的法律指控。

另请参见：金字塔骗局和庞氏骗局。

3.虚假应用程序

如果不够小心谨慎，我们很容易忽略虚假应用程序上的警告标志。通常这些骗局会引导用户下载恶意应用程序，其中有些是模仿当下流行的应用程序。

一旦用户安装了恶意应用程序，可能看似一切正常，但实际上，这些应用程序是专门用于窃取您加密货币的。在加密领域，发生过许多此类案件，用户从伪装成大型加密公司的开发者那里下载了恶意应用程序。

在这种情况下，用户如果按照给定的钱包充值或付款，就会把款项发送到欺诈者的地址。一旦资金转移，根本没有可以撤销的按钮。

这些骗局之所以会让人上当，还跟它们的APP排名有关。虽然是恶意应用程序，但有些也在Apple Store或Google Play中排名非常靠前，从而给人造成一种合法的错觉。为避免沾染上它们，您应该仅从官方网站或可靠来源的链接下载APP。使用Apple Store或Google Play商店时，您还需要检查发布者的资格凭证。

另请参见：移动设备中的常见骗局。

4.网络钓鱼

即使是初涉数字货币领域的新手，对于网络钓鱼也不会陌生。网络钓鱼通常指不法分子冒充相关人员或公司联系受害者，获取其个人信息和数据。网络钓鱼的媒介多种多样，包括电话、电子邮件、虚假网站或社交通讯App等。在数字货币领域，社交通讯App诈骗尤为常见。

诈欺者在尝试获取个人信息时不会遵循某种固定的套路。您可能会收到一封电子邮件，通知您交易帐户有问题，需要您单击链接来解决。而这个链接将重定向到看似跟原始网站十分相似的伪造网站，并提示您登录。这样一来诈欺者就可以窃取您的身份凭据甚至是加密货币。

还有一种常见的Telegram诈骗形式，有些不法分子会潜伏于数字货币钱包或交易平台的官方群组。发现用户在群组中报告问题时，不法分子就会冒充客服人员或团队成员私下联系用户，怂恿其分享个人信息和助记词。

知道了您的助记词，就可以使用您的资金。在任何情况下都切勿向任何人，甚至合法公司透露这些信息。排除钱包故障并不需要您的助记词，因此可以判定任何要求您提供助记词的都是骗子。

至于交易帐户，币安也绝不会向您索要密码，大多数其他服务也是如此。如果您收到不请自来的信息，最谨慎的做法就是不要参与，并通过官网公布的方式与公司取得联系。

其他安全性技巧包括：

检查您访问的网站的 URL，诈欺者通常会注册一个看起来与真实公司（例如binnance.com）非常相似的域名。

将您经常访问的域名添加至书签，因为搜索引擎可能会显示错误的恶意代码。

如果您对收到的信息有疑问，请忽略该邮件，并通过官方渠道与商家或客服联系。

任何人都不需要掌握你的私钥或助记词。

另请参见：《什么是网络钓鱼？》或参与网络钓鱼知识测验。

5.既得利益

DYOR（Do Your Own Research，自己做好调研）这个缩略词是数字货币领域经常提及的概念，也非常有道理。

在投资真金白银买入数字货币或代币前，应理智分析和决策，不能盲目相信他人的建议。您永远也无法确定别人的真实动机。他们之所以极力推广某个首次代币发行(ICO)项目，也许是因为收了好处费，或是自己已经投入了大量资金。无论是萍水相逢的陌生人，还是极具影响力的名人，都会存在这样的问题。任何项目都无法保证稳赚不赔。事实上，多数项目都以失败草草收场。

为了客观地评估项目，您应该综合考虑多种因素。每个人都有自己研究潜在投资的方法，以下是一些刚开始就要弄明白的问题：

货币/代币如何分配？ 

是不是大部分供应都集中在少数用户手中？

这个项目的独特卖点是什么？ 

还有哪些其他项目在做同样的事，相比之下这个项目好在哪里？

谁在负责该项目？团队有良好的信用记录吗？

该项目的社群怎么样？正在构建什么产品？

世界是否真的需要这个货币/代币？

总结

恶意行为者从来不乏从毫无戒心的加密货币用户那里窃取资金的技术。为了避免陷入这些常见的骗局，您需要保持警惕并了解这些手法。检查您是否正在使用正确的官方网站/应用程序。切记：如果某项投资听起来太过美好，那可能就不是真的。