据美国特拉华地区破产法院提交的文件显示，加密货币交易所FTX已与政府达成一项解决方案，将其与美国国税局的重大税务负债减少至仅885亿美元。如果该解决方案获得批准，FTX可能只需支付885亿美元以解决现有的IRS税收索赔。FTX和美国国税局已达成和解协议，IRS将接受8.85亿美元，其中2亿美元将作为优先权索赔，剩余的6.85亿美元将被视为较低优先级索赔。FTX将无法为任何被标记为优先权索赔的金额申请退款。
作者： ChainEpic
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TON网络活跃地址过去一个月内增长228%
6月5日消息，彭博加密分析师Jamie Coutts在X平台表示，在过去的一个月里，TON的活跃地址（DAU）增长了228%，达到了超过60万个，根据这一关键指标，它位于L1的第二梯队。该网络的完全稀释估值（FDV）为340亿美元。 Coutts对此数据评论道，Telegram生态系统拥有8亿DAU。这是一个已经吸引的受众群体，随着开发者开发更多工具，他们自然会加入链上。这种情况显然已经开始发生。这对加密货币来说是个大好消息。
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余弦：价值210万美元的再质押资产ezETH-WETH-BPT被盗
慢雾创始人余弦在X平台发文表示，价值210万美元的再质押资产Balancer ezETH-WETH Stable Pool (ezETH-WETH-BPT) 一笔被盗，又是permit离线授权签名被钓导致。顺便说下，再质押资产里有些支持permit机制，有些不支持，标准实践就是如此的割裂。
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LayerZero联创：希望能够再有两个月的时间来进行女巫检查
LayerZero 联创兼 CEO Bryan Pellegrino 在 X 平台发文表示，希望能够再有两个月的时间来处理女巫报告的检查事宜，有一些非常明显的大型女巫集群，包含了成千上万的地址，但由于时间原因，我不得不放弃对它们的检查，因为它们极不可能符合 LayerZero 最终的空投资格，但我确信它们可能会拿到其他空投。 Pellegrino 补充表示，需要说明的是，这只是我个人的发泄，因为我没有那么多的时间。LayerZero 的 TGE 时间线仍然不变。
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大纪元首席财务官因涉嫌加密货币洗钱被美国司法部起诉
美国司法部 (DOJ) 起诉了全球报纸和媒体公司大纪元时报的首席财务官Bill Guan，指控他参与了一项使用加密货币洗钱约6700万美元的计划。 起诉书指控Guan参与了“跨国洗钱阴谋”，为自己、该媒体公司及其附属公司谋利。据美国检察官Damian Williams称，Guan涉嫌与他人合谋洗钱，将通过“欺诈性失业保险福利”和其他非法活动获得的“数千万美元”。
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加密交易所DMM计划通过增资和内部借贷筹集500亿日元用于支付客户取款等费用
日本加密货币交易所DMM集团旗下的加密资产交易所运营商DMM Bitcoin计划通过增资和集团内部借贷筹集500亿日元（3.22亿美元）以上的资金将用于支付客户取款等费用。针对5月31日发生的比特币泄露事件，DMM Bitcoin将在集团公司的支持下，对泄露出去的客户比特币进行全额担保。
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BNB市值超越星巴克
据8marketcap数据显示，BNB市值已达到1058.5亿美元，过去24小时涨幅10.63%，目前已超越咖啡业巨头星巴克（市值约为937.7亿美元），位列全球资产市值排名第170位。
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彭博ETF分析师：现货比特币ETF十大基金的资金流向十分活跃，总额接近10亿美元
彭博ETF分析师Eric Balchunas表示，富达也不甘示弱，今天十大基金的资金流向十分活跃，总额接近10亿美元。这是自3月中旬以来第二好的一天。过去 4周共流入33亿美元，今年净流入150亿美元（这是我们12个月预估的最高值）。“第三波”正在变成海啸。 金色财经此前报道，FBTC昨日净流入达3.787亿美元。
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美国政界人士敦促拜登将币安高管从尼日利亚带回
据报道，数名美国政界人士已要求总统乔·拜登和人质事务部门设法将币安员工Tigran Gambaryan带回国，后者因洗钱和逃税罪名被关押在尼日利亚已超过三个月。 6月4日，12名美国政界人士致信拜登总统、国务卿安东尼·布林肯和总统人质事务特使罗杰·卡斯滕斯，强调Gambaryan仍然被尼日利亚政府“错误拘留”，必须立即采取行动，以免局势恶化。信中称，我们担心他的生命安全，必须立即采取行动，确保他的安全，挽救他的生命。我们必须迅速采取行动，以免为时已晚。 这封信主要由国会议员签署，信中指出，Gambaryan被指控犯有多项“毫无根据的”罪行，包括洗钱和逃税，他们认为这是尼日利亚当局勒索币安的胁迫手段的一部分。
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Justin Sun花费15,000枚ETH买入2家LRT 6/27到期的PT代币
据链上分析师余烬监测，Justin Sun 在 7 小时前继续花费 15,000枚ETH (5730万美元) 买入了 2 家 LRT 6/27 到期的 PT 代币： ·10,000 ETH 买入 10,097 PT-weETH (6/27 到期 1:1 换得 weETH)； ·5,000 ETH 买入 5,031.1 PT-pufETH (6/27 到期 1:1 换得 pufETH)。 目前Justin Sun已经在两天里共计花费了 3.3 万 ETH 在 Pendle 买入 LRT 6/27 到期的 PT 代币，到期后可以获得约 348.9枚ETH (133万美元) 的收益。 二十多天的时间可以收获 1% 的币本位收益 (年化约17%)。
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慢雾发布加密资产丢失原因占比排行榜，称99%的人自己保管不好自己的资产
慢雾科技首席信息安全官23pds在X平台发文称，个人/机构资产丢失原因占比排行榜：
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Ripple CEO：预计2025年将出现现货XRP ETF
Ripple首席执行官Brad Garlinghouse表示，他预计2025年将出现现货XRP ETF。
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如何对加密货币征税？
在许多国家/地区，加密货币必须报税。交易、消费或出售加密货币一般都属于应税事件。计算税费时，必须将资本损益纳入考量范围。如果收到加密货币付款，也可能需要缴税。
各司法管辖区的税收法案不同，因此务必咨询税务顾问。税务机关通常与加密货币交易平台合作，追踪加密货币交易。如果妄图逃税，最终将面临经济处罚，甚至更严厉的惩处。
导语
如果长期持有或不定期交易加密货币，最终也可能需要缴纳相应税费。具体纳税金额因国家/地区而异，但税务机关普遍将加密货币资产视为资本资产。因此，您必须按时足额缴税，依法履行纳税义务。
本文将介绍一些适用于大多数加密货币纳税的基本原则。由于各个国家/地区对加密货币征税的监管框架不尽相同，我们始终建议个人咨询当地专业税务人士。
如果买卖加密货币，是否需要纳税？
这个问题没有统一答案。是否纳税由个人所在地、持有加密货币的时长、参与的活动类型等因素共同决定。一般来说，购买加密货币无需纳税，但出售时将计入税费或抵扣损失。
加密货币的税收比较复杂。针对加密货币这种新兴资产，税务机关仍在不断完善监管法规。然而，个人有责任根据所在国家/地区的监管框架记录自己的应税损益，并足额纳税。
什么是应税事件？
应税事件是指个人必须纳税的交易或活动。这些事件并没有统一的标准。不同国家/地区的规定存在差异。一般来说，涉及商品销售、投资和其他资本资产的交易均应纳税。使用法定货币购买比特币或币安币等数字货币，未必属于应税事件。然而，出售或交易加密货币可能需要纳税。
应税事件会为个人带来资本收益（利润）或资本损失。如果您所持的资产升值并在交易中获利，则会获得资本收益。反之，亏本交易或出售资产则会遭受资本损失。
资本收益是否属于应税事件同样取决于个人所在地税务机关的规定。如果可以从资本收益中扣除资本损失，就可减少纳税金额。总税额很大程度上取决于上述几项的总和。为了准确计算总税额，个人应该记录所有交易的日期、成本基础（购买价格）、销售额以及其他相关费用。
什么是应税和非应税事件？
应税事件一般包括：
1.出售加密货币并兑换法定货币（即美元、加元、欧元、日元等）。
2.两种加密货币之间的交易（例如：比特币兑换以太币）。
3.消费加密货币。在美国、英国、加拿大和澳大利亚等司法管辖区内，如果直接使用加密货币购买商品或服务并产生利润，则会产生税费。
另一方面，以下情况通常不属于应税事件：
1.使用法定货币购买加密货币（例外情况：买入价低于所购代币的公平市场价值）。
2.将加密货币捐赠给免税组织。
3.赠送不超过特定限额的加密货币。
4.在个人名下的钱包之间转移加密货币。
如何对加密货币征税？
一个国家/地区如何依法界定比特币和其他加密货币的性质，决定着如何对其征税。税务机关通常将加密货币归为资本资产，而非货币。若所在国家/地区尚未出台具体的加密货币税收法案，则加密货币的收益将依据官方的指定办法（如有）征税。部分司法管辖区采取更简单的办法。例如：德国对持有时间逾一年的加密货币不予征税。马来西亚、葡萄牙和新加坡的加密货币税收政策同样非常宽松。
比特币或加密货币收入也可计入所得税范畴。全职员工、自由职业者或加密货币交易者如以加密货币获得报酬，则必须为加密货币收益缴纳所得税，具体税率也通常由收入金额决定。
若未达到特定收入门槛，则无需缴纳所得税。收入通常划分为不同等级，即收入越高，税率越高，缴纳的所得税也随之增加。如果主要收入来源于交易，请查明是否需要缴纳资本利得税或所得税。
如何计算税费？
如果只是单纯地买入加密货币、长期持有并稍后卖出，则很容易算出义务纳税额。我们简单地以美国为例。首先，以美元计算出资本收益或资本损失。公式如下：
公平市场价值 - 成本基础 = 资本收益或损失公平市场价值是指当前的现货价格，可通过币安等交易平台查询。成本基础等于购买资产的原始价格外加所有手续费。
假设以1万美元的单价购买了2枚比特币，两年后又以3万美元的单价出售，则资本收益为4万美元：
6万美元（公平市场价值）- 2万美元（成本基础）= 4万美元（资本收益）在美国，资本利得税取决于应税收入总额、纳税申报状态以及资产持有时长。如果持有加密货币超过一年，则按长期资本收益报税。
纳税金额取决于应税收入总额，其中涵盖资本收益。如果此前积累了5万元应税收入，外加上述资本收益，应税收入总额为9万美元。依据美国国税局公布的如下图表，个人将按15%的资本利得税率为加密货币收益纳税。
纳税申报状态 0% 15% 20% 未婚报税 40,400美元以内 40,401 – 445,850美元 445,850美元以上 婚后联合报税 80,800美元以内 80,801 – 501,600美元 501,600美元以上 婚后分开报税 40,400美元以内 40,401 – 250,800美元 250,800美元以上 户主报税 54,100美元以内 54,101 – 473,750美元 473,750美元以上 定期交易的税费计算步骤更多。法币买卖产生的税费相对易于理解，但加密货币之间的交易就复杂许多。假设以币安币和以太币(ETH)交易为例。以下是交易记录：
日期 交易活动 2021年2月17月 以150美元购买1枚币安币 2021年2月21月 以300美元购买1枚币安币 2021年4月2日 以2,000美元购买1枚以太币 2021年4月11日 以1枚币安币（当日现货市场价格为500美元）交易0.24枚以太币 在本示例中，以币安币交易以太币即为应税事件，需要计算资本收益和损失。资本收益等于公平市场价值（500美元）减去成本基础。然而，应该使用哪笔交易作为成本基础呢？在以两种不同价格购买币安币后，您需要确定计算方式。
会计师使用两种计算方式：先进先出(FIFO)法和后进先出(LIFO)原则。大多数国家/地区以先进先出(FIFO)原则作为标准，后进先出(LIFO)原则作为另一种选择方式，基本只在美国有所应用。按照先进先出原则，先购入的资产优先出售或交易。在本示例中，以150美元购入的币安币将首先出售。
遵循先进先出(FIFO)原则，此次应税事件的成本基础为150美元。根据公式算出资本收益为350美元，作为报税依据：
500美元（公平市场价值）- 150美元（成本基础）= 350美元（资本收益）按照后进先出(LIFO)原则，最近购买的资产将先行出售或交易。在本示例中，购入1枚币安币的300美元即为成本基础，而资本收益为200美元。
500美元（公平市场价值）- 300美元（成本基础）= 200美元（资本收益）从资本收益中扣除了资本损失，即可计算出本纳税年度欠缴的税费。在许多国家/地区，短期资本损益（持有期通常不足一年）与长期资本损益会分开处理。
税务机关如何掌握个人的加密货币情况？
美国国税局(IRS)、澳大利亚税务局(ATO)、加拿大税务局(CRA)和英国税务海关总署(HMRC)等税务机关会追踪加密货币交易并执行税收遵从。大型加密货币交易平台也会与当局合作。
政府部门使用Chainanalysis等数据分析工具，即可精准定位加密货币用户。通过收集充足的信息，政府部门可将受监管加密货币交易平台的区块链交易与个人加密货币钱包相关联。这些工具甚至可以分析出交易平台中删除的多层次数据，打击偷税漏税行径。
美国国税局(IRS)连同各大税务机关与其他政府机构、学术机构以及各国政府建立合作关系，共享加密货币使用信息。
如果不申报加密货币税费，会造成什么后果？
许多国家/地区的税务机关要求个人定期报税，即使是零申报或退税申报也必须按时完成。若未能按期申报，纳税人将面临额外缴费、罚款、滞纳金、没收退税、审计，甚至牢狱之灾。
币安报税工具
币安报税工具能够记录加密货币活动，并通过API为用户生成报告，满足所属司法管辖区的报税要求。欲了解详情，敬请阅读如何通过币安API工具报税。
总结
按时足额缴税是公民的义务。因此，如果对税单计算结果存疑，我们建议您寻求专业人士的帮助。如果您持续参与交易，而不仅仅是投资，更应获得专业的建议。频繁交易的税务问题更加复杂。但最重要的是，税收认定情况在很大程度上由个人居住地决定。在使用我们的信息时，请谨记这一点。
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比特币价格历史概况
自2009年问世以来，比特币出现了五次重要的价格高峰。迄今为止，这种加密货币已创下6.4万美元左右的历史新高，主流群体的应用率也在不断提高。整个过程起伏不定，经常受到政治、经济和监管活动的影响。
比特币的年均增长率高达200%。截至2021年8月，比特币的市值约为7100亿美元，几乎占据整个加密货币市场的半壁江山。
诸如2014年Mt. Gox交易平台黑客入侵和2020年股市崩盘这样的事件可以解释一些短期和中期价格行为。从长远来看，您可以观察技术分析、基本面分析和情绪分析模型，从宏观层面获得真知灼见。
在技术分析层面，比特币的对数增长曲线和超波浪理论值得关注。超波浪理论还将价格与投资者情绪按周期性阶段联系起来。而在基本面分析层面，库存流量比率模型和梅特卡夫模型可以密切追踪比特币价格。最终，您可以将所有这些方法相结合，得出综合而全面的判断。
导语
自2009年问世以来，比特币(BTC)的价值大幅攀升，吸引了全世界的目光。然而，比特币不是牛市的代名词，也不能让投资者稳赚不赔。它也经历过下跌和熊市。虽然起伏不定，但加密货币迄今为止的表现已经胜过了所有传统资产。比特币价格历史由多种因素组成，可以通过不同的技术和观点进行研究。
如何分析比特币的价格历史
在开始研究数据前，我们来了解一下如何分析比特币的价格历史。分析方法共有三种：技术分析、基本面分析和情绪分析。每种方法各有优缺点，可以将不同方法相结合，形成更加清晰的概念。
1.技术分析(TA)：考量历史价格走势与成交量数据，尝试预测未来的市场走势。例如，可以对过去50天的价格求取平均值，创建50日简单移动平均线(SMA)。您可以在资产价格图表上绘制SMA，对资产进行预测。举例来说，假设比特币已经在50日均线之下交易了数周，然后突破该线。这种变化可能预示着价格即将复苏。
2.基本面分析(FA)：使用代表项目或加密货币基础内在价值的数据。此类研究侧重于通过内外部因素来确定资产的实际价值。例如，可以查看比特币的日常交易，衡量该网络的热门程度。如果该数值随着时间推移而增加，则表明项目具有一定价值，价格可能上涨。
3.情绪分析(SA)：使用市场情绪预测价格走势。市场情绪包括投资者对某项资产的感受和情绪。这些情绪一般可以分为“看涨”或“看跌”。例如，有关购买比特币的Google趋势搜索显著增加，可能表明市场呈现积极的情绪。
早期的比特币交易受到哪些因素的影响？
接下来，我们探讨影响交易和价格的因素。自比特币问世以来，这些因素一直随时间推移而发生变化。2009年，比特币还是一种非常小众的资产，流动性极低。BitcoinTalk和其他论坛的用户看到了比特币作为去中心化货币的价值，通过场外交易(OTC)方式交易比特币。今天规模庞大的比特币投机者在当时还未成气候。
中本聪在2009年1月3日开采了第一个区块，获得了50枚比特币的奖励。9天后，他在史上第一笔比特币交易中向Hal Finney发送了10枚比特币。到了2010年5月22日，比特币的单价仍低于0.01美元。全球第一笔比特币商业交易也在那一天成交，Laszlo Hanyecz使用1万枚比特币购买了两张披萨。当时，Bitcointalk论坛的用户认为此次交易闻所未闻，是件新鲜事。这笔交易与比特币如今的使用方式形成对比。现在，您可以使用币安Visa卡轻松购买日用品。
随着比特币的价格和受欢迎程度不断上升，一些不受监管的小众领域开始参与其中，积极推动成交量上涨，典型示例包括加密货币交易平台和暗网市场。如果这些市场和交易平台遭到黑客攻击、关闭或受到监管，比特币的价格通常会受到重大影响。多家供应大量比特币的交易平台遭到黑客入侵，导致价格大幅震荡和市场信心不足。我们将在后文中深入探讨这个话题。
目前的比特币交易受到哪些因素的影响？
与早期相比，比特币现在与传统资产的共同点更多。零售、金融和政治领域的接纳度持续增加，影响比特币价格和交易的因素也越来越多。虚拟货币的机构投资也在增长，提升了投机行为的影响力。种种迹象表明，与早期阶段相比，现在影响比特币交易的因素已经发生变化。我们将在下文中讨论几项影响最大的因素。
1.与比特币的早期发展阶段相比，如今的监管更为严格。随着政府深入了解加密货币和区块链技术，在控制和监管方面的投入往往会增加。监管的收紧或放松都会产生不同的影响。比特币的价格变化，在一定程度上与某个国家禁止比特币流通或其在另一个国家大受欢迎有关。
2.全球经济状况现在也会直接影响比特币的价格和交易。例如，生活在通货膨胀国家的人已经转投加密货币，对冲通货膨胀的风险。委内瑞拉于2016年陷入经济危机，因此该国的法定货币玻利瓦尔在LocalBitcoins创下成交量新高。2020年的股市崩盘掀起了持续一年多的比特币牛市。如今，比特币与黄金一样，成为公认的价值储蓄手段。对其他经济领域信心不足时，人们就会购买这些资产。
3.大公司逐渐接受比特币，可能引发价格上涨。Paypal、Square、Visa和Mastercard均在一定程度表达了对加密货币的支持，为投资者带来信心。零售商甚至也开始接受比特币付款。取消支持也可能引发抛售，例如埃隆·马斯克于2021年5月17日宣布特斯拉停止接受比特币付款。消息一出，比特币在当天从略低于5.5万美元跌至4.85万美元左右。
4.投机活动以及比特币合约等衍生品的增加，推动市场产生额外需求。在合约市场中，交易者和投机者不会因基本价值而投资和持有比特币。他们只是通过做空比特币获利，导致价格承受下行压力。上述事实表明，效用不再是决定比特币价格的唯一因素。
比特币的价格历史
自2009年问世以来，比特币的价格一直大幅波动。上述因素均对整个变化过程产生了重要影响。虽然起伏不定，但与初期相比，比特币的价格确实大幅上涨。
如果将比特币与纳斯达克100指数和黄金进行比较，便会发现它远超这两种一直表现强劲的资产。您还可以看到它的波动性——比特币的年度亏损比率也比黄金或纳斯达克100指数更高（数据来源：@CharlieBilello）。
2011年 2012年 2013年 2014年 2015年 2016年 2017年 2018年 2019年 2020年 比特币 1473% 186% 5507% -58% 35% 125% 1331% -73% 95% 301% 黄金 9.6% 6.6% -28.3% -2.2% -10.7% 8.0% 12.8% -1.9% 17.9% 24.8% 纳斯达克100指数 3.4% 18.1% 36.6% 19.2% 9.5% 7.1% 32.7% -0.1% 39.0% 48.6% 根据CaseBitcoin的数据，比特币的10年年均复合增长率(CAGR)为196.7%。该指标将复利纳入考量范畴，衡量资产的年增长率。比特币出现过四次重要的价格高峰，从2011年的1美元上涨到2021年5月的6.5万美元，创下历史新高。纵观比特币的发展史，我们将其分解为五段不同的高峰。
1. 2011年6月：前一年的价格仅以美分衡量，而此时迅速上涨至32美元。比特币经历了第一次牛市，随后温和下跌至2.10美元。
2. 2013年4月：年初价格约为13美元，之后经历了当年的第一次牛市，在2013年4月10日上涨至260美元。在接下来的两天内，价格又暴跌至45美元。
3. 2013年12月：截至当年年末，比特币在10月和12月之间上涨近10倍。10月初，比特币的成交价为125美元，然后爬升至1160美元的峰值。到了12月18日，价格再次暴跌至380美元。
4. 2017年12月：2017年1月的起始价约为1000美元。到了2017年12月17日，比特币迅速上涨至略低于2万美元。这轮牛市巩固了比特币在主流市场的地位，引起了机构投资者和政府的注意。
5. 2021年4月：2020年3月的股市和加密货币市场崩溃导致价格持续上涨，到2021年4月13日已经高达6.3万美元。新冠疫情致使经济形势不稳，比特币被一些人视为价值储蓄手段。2021年5月，比特币和加密货币市场发生大幅抛售，然后价格一直停滞不前。
短期价格活动
我们在后文使用的基本面和技术分析模型效果有限，无法解读遇到的所有价格行为。政治和经济活动等外部因素也会产生重大影响，可以单独进行分析。比较有趣的示例是比特币发展初期著名的黑客攻击事件。
Mt. Gox交易平台黑客攻击
Mt. Gox比特币交易平台黑客攻击是2014年的重大事件，导致比特币价格暂时下跌。当时，这家总部位于东京的加密货币交易平台在市场中首屈一指，成交量约占比特币总供应量的70%。自2010年创立以来，Mt. Gox一直是黑客攻击的受害者，但依然顽强生存下来。
然而，2014年的黑客攻击窃取了约85万枚比特币，这家交易平台的大部分数字资产消失得无影无踪。Mt. Gox于2014年2月14日暂停提现，导致在一周大部分时间内以850美元成交的比特币下跌至680美元左右，跌幅约为20%。
最终，黑客窃取了4.5亿美元的用户资金，Mt. Gox宣告破产。部分前用户声称，该网站并未及时修复代码问题。时至今日，黑客攻击背后的原因仍不清楚，导致针对这家交易平台CEO Mark Karpelès的多起法律诉讼迟迟未能结案。
我们如何解释比特币的长期价格历史？
从长远来看，无关紧要的小型事件对价格影响很小。因此，寻找其他方式来解读比特币的整体正向发展轨迹也很有意义。其中一种方法是研究使用上文提及的技术开展分析的模型。
基本面分析：库存流量比率模型
库存流量比率模型以比特币有限的供应量作为潜在价格指标。在基础层面，比特币有点类似于黄金或钻石。随着时间推移，这两种稀缺商品的价格不断上涨。这项因素推动投资者将其作为价值储蓄手段。
如果将全球流通供应总量（库存）除以当年的生产总量（流通），即可计算该比率，针对比特币价格随时间的变化建模。我们已知矿工生产新比特币的确切数量以及收到这些新比特币的大体时间。简而言之，挖矿的回报持续下降，导致库存流量比率增加。
迄今为止，库存流量比率持续对比特币的价格历史进行精准建模，备受市场青睐。下图所示为365日均线(SMA)和比特币的历史价格数据及该模型对未来的预测。
当然，这种模型也有缺点。随着时间推移，比特币的流通量降为零，该模型只能崩溃，因为零不能做除数。这种计算方式产生趋于无穷大的价格预测，令人难以置信。敬请阅读我们的文章《比特币与库存流量比率模型》，详细了解库存流量比率的优缺点。
基本面分析：梅特卡夫定律
梅特卡夫定律是一种通用的运算原理，也可以应用于比特币网络。它指出网络的价值与连接用户数的平方成正比。这究竟意味着什么呢？让我们用易于理解的电话网络来举例说明。拥有电话的人越多，网络的价值就越大。
对于比特币，可以通过使用活跃比特币钱包地址的数量和区块链中的其他公开信息计算梅特卡夫值。如果根据价格绘制梅特卡夫值图象，拟合度会相当高。正如Timothy Peterson在下图中的操作，您还可以推演趋势，预测未来的价格。
网络价值与梅特卡夫(NVM)比率是梅特卡夫定律的另一种用途。将比特币的市值除以近似梅特卡夫定律的公式，即可计算该比率。该公式使用特定日期内活跃的唯一地址数量作为网络用户的替身。“唯一地址”的定义是：存有余额并在当天进行过交易的地址。
高于1表示市场被高估，低于1则表示市场被低估。根据以下来自Cryptoquant的图表，可以直观了解其状态。左轴为NVM比率，右轴为网络价值。
技术分析：比特币的对数增长曲线
比特币的对数增长曲线是Cole Garner于2019年建立的技术分析模型。标准比特币价格图表显示对数价格随线性时间（x轴）的变化情况。如果时间也记录在内，则可以绘制与近三轮牛市的顶部和比特币市场支撑位相匹配的简单趋势线。
这些趋势线可以转换回原始的对数价格图，呈现一条增长曲线。如下文中的LookIntoBitcoin.com图表所示，该曲线目前与比特币的价格历史相当匹配。
技术分析：超波浪理论
超波浪理论由Tyler Jenks提出，试图通过投资者情绪解释价格走势。该理论认为，市场情绪在悲观与乐观之间反复波动。这些情绪通常会导致超波浪，即价格随时间推移而攀升，然后逆转为熊市趋势。虽然Jenks在理论上认为该模式源于市场情绪，但图表仅使用价格数据的技术分析来绘制趋势线。根据超波浪理论，市场周期共分七大阶段。
在第1、5和7阶段，资产价格应保持在阻力线以下。在第2、3、4和6阶段，价格应保持在支撑线以上。当然，部分资产不会完全遵守这项规则，但有证据表明，某些市场的确符合这种模式。在下图中，Leah Wald（Valkyrie Investments Inc.的CEO）大体展示了2000年的纳斯达克综合指数。
下面我们来看看2017年的比特币牛市。应用超波浪理论趋势后，我们发现除了第一阶段外，上下两幅图象的拟合度相对较高。另外可以看到，价格的增速越来越快，随后开始按上述几个阶段的规律发展，出现大规模崩盘。
结语
很显然，许多理论都试图解释比特币的价格历史。无论答案是什么，比特币近200%的10年年均复合增长率(CAGR)已经昭示了数字货币的惊人崛起。即使在加密货币领域，截至2021年8月，比特币的市值已经达到7100亿美元左右，几乎占据整个市场的半壁江山。
这种巨大增长背后的原因包括加密货币的基本面、市场情绪与经济活动。然而，过往表现并不代表未来结果。理解比特币为何拥有如此高的价格轨迹确实有帮助，但它并不能精准预测未来。纵览其发展历程，作为一项只有短短12年历史的全新资产类别，比特币已经算发展得相当不错了。
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如何负责任地交易加密货币
买卖加密货币时，应优先考虑交易是否安全可靠。绝大多数负责任的交易源自合理规划，制定交易计划有助于为后续投资负责。
在制定决策时保持头脑清醒，可以规避情绪化交易。您也应该考虑亲自调研、多元化投资、使用限价止盈止损单并化解惧怕错失机会(FOMO)的心理。
如果参与杠杆交易，必须充分了解其中的风险。币安推出的功能还包括引导用户有效控制交易额度，如设置冷静期。该选项允许用户在一段固定时间内锁定合约账户。
导语
无论交易额大小，这项功能都是确保交易安全可靠的绝佳方法。您只需根据简单的提示和方法，即可化解不必要的风险，并确保在交易时量力而行。有些人在交易时很容易失去理智。如需了解如何优化交易管理，敬请阅读我们推出的指南，确定交易限额，以更加负责的态度开展交易。
什么是负责任交易？
负责任地交易加密货币远不止注意买卖金额这么简单。您应掌控交易行为，远离情绪化交易。交易者须对个人行为负责，了解交易能否真正让自己获益。
加密货币的投资或交易方式多种多样。合约和保证金交易等替代方案可以通过杠杆带来更丰厚的回报，但风险也会随之增加。部分交易者很难负责任地使用这些投资方式。在现货市场买入加密货币并长期持有会更加安全，也更适合个人风险状况。
负责任的交易者会远离引发不负责任交易的行为和活动。所谓负责任地交易加密货币，很大部分是指要意识到决策在何种情况下可能会受到负面影响。这项技术需要时间积淀和经验积累，但新手交易者一般容易冲动或喜欢凭直觉交易。越是能避免这种情况，效果就越好。
币安如何帮助用户负责任地交易？
币安认真负责地提供培训，并指导用户采取最佳做法。在推出负责任的加密货币产品时，币安也是第一家要求用户通过交易功能测试的加密货币交易平台。币安学院还提供免费咨询，积极教育全球数百万读者如何更安全地投资和交易。希望在加密货币领域投资的读者也可以参阅币安研究院撰写的深入详尽且客观公正的报告。
币安还推出了多种防上瘾功能，帮助可能面临风险的交易者。例如，如果持续亏损，币安会暂停交易。该功能可以抑制冲动交易行为。这只是币安认真对待负责任交易的方式之一。
敬请访问我们的负责任交易专属页面，了解详情。
8条小贴士助您负责任地交易加密货币
负责任地交易加密货币要求用户管理交易行为的诸多方面，它并不单纯以点击“买入”为起点，也不以点击“售出”为终点。尝试将下列提示尽可能融入日常交易。这些建议也许看上去令人眼花缭乱，但确实有助于提升交易技能。
保证交易账户和钱包的安全
在交易前，最重要的莫过于确保账户安全。无论多么负责任地制定交易计划，一旦资金、账户以及密码面临威胁，一切努力就会付之东流。安全保障措施多种多样，包括双重身份验证(2FA)、设置高强度密码以及将提现地址加入白名单。我们整理了《15招有效保障您的币安账户安全》，确保加密货币受到SAFU（用户安全资产基金）的保护。
如果同时使用外部加密货币钱包，您的私钥应遵循相同规则。请勿与他人分享私钥或助记词，将其与银行账户一样妥善保管。根据需求以及安全等级，您可从下列推荐的币安智能链钱包中选择一款数字钱包。选出心仪的钱包后，可以将其余资金存入硬件钱包以保障资金安全。
制定交易计划
避免情绪化交易的最佳方式是制定计划并遵照执行。通过这种方式，一时的盈利、亏损、谣言或恐惧心理(FUD)便无法干扰自己的决策。如何制定交易计划？
交易计划应列出目标交易类型、交易条件以及交易目标。个人风险状况以及交易风格将决定交易限额。制定交易计划时，应保持头脑清醒并在日后严格执行。交易计划应包括以下几点：
使用限价止盈止损单
在币安可以轻松使用限价止盈止损单，更好地掌控交易。您不可能全天候盯着屏幕，况且加密货币行情起伏不定，亏损无法预料。面对价格波动，没有保护措施而交易大笔加密货币是不负责任的。制定交易计划后，即可轻松使用限价止盈止损单并严格遵照执行。
例如，假设以1.5万美元买入1枚比特币(BTC)，且BTC现价为4万美元。您希望在价格下跌时，不会以低于3万美元的价格出售，实现至少赚取1.5万美元的目标。设置卖出限价止盈止损单后，系统会自动操作。
首先将止盈止损价设为3.2万美元，该价格会触发限价单。然后，将限价设为3万美元，即如果跌至止盈止损价，1枚BTC至少以3万美元卖出。
在止盈止损价和限价之间设定差额，即可为限价止盈止损单找到最佳成交时机。如果不设差价，市价有可能跌破限价，而订单未能成交。
请注意，限价止盈止损单未必能成交。但如果顺利成交，您就一定可以获得符合预期，甚至更优厚的价格。敬请阅读《什么是限价止盈止损单？》，详细了解如何使用限价止盈止损单。
亲自调研
我们通过币安学院和币安研究院提供学习和研究资料，但您的分析工作不应止步于此。亲自调研(DYOR)，即实地验证并核查搜集到的信息。
这条建议适用于通过交易平台和使用去中心化金融(DeFi)产品参与代币交易和投资的用户。只有自己最清楚个人风险情况以及适合自己的投资组合。在投资和交易前，必须充分了解如何配置资金。
打造多元化投资组合
在制定交易计划时，应构建多元化投资组合，降低整体风险。在投资组合中只持有一两种资产将面临较高的风险，理想的方案是投资不同资产类型，实现投资组合多元化。
在投资加密货币时，可以首先明确资产配置。投资项目包括DeFi、流动性资金池、权益质押、衍生品、稳定币以及山寨币。分散针对单一加密货币类型的投资可以最大限度降低巨额亏损。例如，投资流动性资金池可能蒙受无常损失，但可通过质押收益抵消亏损。
之后，可以在不同资产类型中实现多元化投资。您可以持有BUSD、USDT和PAXG等稳定币，进一步降低投资组合的整体风险。此处仅举几例说明。通过多种负责任的方式，可以规划加密货币投资组合。
避免FOMO
惧怕错失机会(FOMO)是许多交易者的常见心理状态。必须警惕这种不良心理对交易产生的负面影响。惧怕错失机会可能致使您放弃限额和投资计划，草率做出决策。如今，我们能够通过网络、社交媒体以及其他沟通媒介接触到大量信息，极易受到影响。
在网上搜索优质投资机会时，必须提防居心叵测的不法分子。有些用户怀着不可告人的动机，大肆宣传自己的代币或项目，完全不顾其真实价值的多寡。骗子则会利用FOMO心理，控制交易者的情绪。如果您觉得自己好像错过了某个机会，但这个机会之前从未听说过，请在冒险投资前花些时间深入研究该项目。
引发FOMO的原因有很多。认识这些原因有助于找到这种情绪的触发点。
- 社交媒体：推特、Telegram、Reddit以及其他社交平台充斥各种谣言、虚假信息以及不法分子。您应始终自己做好调研(DYOR)。平台付费邀请许多极具影响力的人物来宣传项目和山寨币，不法分子趁机利用FOMO来骗取资金。
- 收益：如果持续盈利，则很容易对投资风险掉以轻心。您也可能对自己的技能过度自信，做出错误的选择。即使已经赚取可观收益，这也会加重面对其他“重大”投资机会时的FOMO心理。
- 损失：试图挽回损失，导致FOMO心理加剧。您甚至可能在开仓之后因为亏损而退市，但又因FOMO心理再次入场。这两种情况都会导致亏损雪上加霜。
- 流言与传闻：从其他交易者或通过网络获取消息会提升投资的吸引力。然而，无论是流言、投资建议还是热门加密货币推荐都无法代替扎实的研究和分析。
- 波动性：剧烈的涨跌波动能够创造获利机会。无论是投资后希望价格上涨，还是趁低价做空加密货币市场，都很容易被冲昏头脑。您也可能将熊市视为投资良机，但最终陷入接飞刀的困局。
了解杠杆
借入资金参与保证金或合约交易，赚取丰厚收益的方案确实诱人，但这也会让您面临强制平仓以及本金迅速血本无归的风险，因为您的亏损也会加倍。如果没有突破限额，强制平仓未必是坏事。然而，如果亏损超出计划或冒险投入巨额资金，这就属于不负责任的交易。在使用杠杆前，必须清晰了解其运作原理。
您可以将杠杆看作倍数，比如说10倍杠杆就是将初始本金1万美元乘10，得到10万美元交易资金。而您的初始本金将用于抵消亏损。一旦本金耗尽，交易平台将强制平仓。
杠杆交易可能会遭到滥用，其风险相当高，请务必认真研究币本位合约和U本位合约，充分了解背后的风险。币安也通过限制杠杆来保护新用户，积极倡导负责任交易。
设置冷静期
为了引导交易者负责任地使用杠杆，币安在币安合约中嵌入了相关功能，帮助用户控制交易金额。您可以使用冷静期执行个人交易计划，确保严格按照既定方式交易。开启这项功能后，最长可以将账户锁定一个月。“冷静期”功能开启后，在计时结束前无法撤消。
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QuickSwap概念极其运行方式简介
QuickSwap是Polygon网络上的自动化做市商，属于Uniswap的副本，二者采用相同的流动性资金池模式。用户在流动性资金池中添加代币对，从使用资金池交换代币的用户那里赚取交易费用。
Polygon网络结算速度快并且费用低廉，QuickSwap因此广受青睐。QuickSwap也与以太坊区块链兼容，可以交换ERC-20代币。然而，用户同样面临无常损失的风险。
QuickSwap的加密货币称为“QUICK”，可以在币安轻松买卖。此外，也可以使用QuickSwap的流动性资金池，将其他代币交换为QUICK。
导语
QuickSwap等自动化做市商(AMM)在去中心化金融(DeFi)领域非常受欢迎。Uniswap模型已成为不同区块链和Layer 2平台的标准。QuickSwap的功能与Uniswap相同，差异在于前者依托Polygon网络，而非以太坊。QuickSwap是Uniswap的分叉，但两者的主要区别让QuickSwap赢得部分用户的青睐。
什么是QuickSwap？
QuickSwap是Uniswap的分叉，由Nick Mudge和Sameep Singhania在Polygon区块链平台创建。它采用自动化做市商(AMM)模型，为用户打造交换代币的去中心化交易平台(DEX)。QuickSwap没有订单簿，用户在称为“流动性资金池”的代币资金池中交易。
用户可以将ERC-20代币从以太坊转移到Polygon，并且只要存在对应的流动性资金池，即可通过QuickSwap交易任何代币对。只要提供代币对，即可建立新的流动性资金池，从其他用户处赚取交易费用。
QuickSwap的界面、操作观感和用户体验与Uniswap几乎如出一辙。用户无需注册或完成任何KYC（身份认证）流程，即可交易所持代币。只需将钱包关联平台并预存MATIC来支付交易费用。QuickSwap也是开源产品，使用Uniswap通过审计的代码，获得一定程度的信任与安全性。
什么是Polygon (MATIC)？
Polygon（此前也称作“MATIC”）是一种创建以太坊兼容网络的基础架构。这些区块链也可以彼此交互，建立互联互通的区块链Layer 2生态系统。Polygon网络是项目的官方侧链，使用权益证明共识机制保障安全性。
快速的扩容解决方案以及低廉的燃料费让Polygon网络吸引了众多用户。交易费用以MATIC代币支付。该网络与以太坊虚拟机兼容，开发人员可将现有DApp（去中心化应用程序）分叉（如Uniswap分叉出侧链）。
为什么不使用Uniswap，而选择QuickSwap？
许多用户之所以选择Polygon，是因为其交易速度快，且费用低廉。流动性供应商和交换者可以使用Uniswap经过审计的代码，并享受支持ERC-20的Polygon网络带来的优势。此举的一大好处是，使用简单的区块链桥即可交易ERC-20代币，规避了以太坊的高昂费用。因此，QuickSwap在以太坊兼容性、简单易用和价格优势这三方面达到平衡。
QuickSwap如何运作？
QuickSwap使用自动化做市商模型，创建交换代币的流动性资金池。用户不以挂单方或吃单方的身份交易，而是与智能合约交互。只要存入一对等值代币，即可提供流动性。
流动性供应商获得流动性资金池(LP)代币奖励，作为在资金池中占据份额的收据。换回代币时，这些LP代币也随之销毁。这些代币也可以提供给第三方，投入流动性挖矿。收益在资金池中持续再投资，从而产生复利。
QuickSwap的AMM模型将费用的0.3%奖励给全体流动性供应商，按每个人在流动性资金池中的占比发放。代币价格不是通过订单簿决定的，而是由“恒定乘积做市商模型”决定。
我们以ETH/DAI流动性资金池为例。ETH是变量x，DAI是变量y。根据“恒定乘积做市商模型”，x与y相乘，得到恒定值k。
x * y = k流动性资金池提供兑换率。在本示例中，3000枚DAI(y)可兑换1枚ETH (x)。向资金池注入3000枚DAI并撤出1枚ETH。DAI的供应量增加，ETH的供应量下降。由于k恒定不变，ETH的价格随之上涨。换言之，用户是以DAI购买ETH。随着ETH陆续撤出资金池，其价格相较于DAI会不断上涨。下图展示了两种代币的数量关系。
什么是无常损失?
流动性供应商面临遭遇无常损失的风险。如果代币价格与投入时相比发生变化，最终赎回的美元价值将会下降。请注意，如果价格上涨或下跌，便会出现这种情况。损失是无常的，因为只有从流动性资金池撤出资金，才会蒙受损失。
如果价格恢复到初始水平，无常损失就会反转。当然，分红有时也会超过无常损失。如需了解详情并研究无常损失背后的数学原理，敬请阅读《什么是无常损失》指南。
QuickSwap如何获利？
与中心化交易平台不同，QuickSwap不会通过向用户收费来获利。流动性供应商才是实际赚取交易费用的人。它与Uniswap一样，针对使用流动性资金池交换代币收取0.3%的费用。用户可以随时领取赚得的交易费用，甚至开展再投资，随后会收到按流动性比例发放的费用。
如何使用QuickSwap？
QuickSwap可通过桌面网络浏览器或移动设备进行访问。必须使用以下链接：quickswap.exchange。选择一个流动性资金池，将代币投入其中，轻松赚取费用。
1.通过桌面或移动浏览器访问quickswap.exchange页面；
2.关联钱包。需要使用桌面浏览器插件钱包或移动钱包App，MetaMask和Trust Wallet都是不错的选择。另外，钱包也应支持Polygon网络。
3.点击[交换]选项卡，开始交换代币。
4.选择希望交换和得到的代币。在本例子中，我们以MATIC交换PBNB。
5.点击[交换]。
6.在弹窗中预览交易，然后在个人钱包中确认交易请求。
QuickSwap (QUICK)代币
QUICK是一种ERC-20代币，也是QuickSwap的治理代币，于2021年2月上线。代币总供应量的90%奖励给流动性挖矿者，让流动性供应商成为平台股东。QuickSwap采用其他DeFi项目（包括Uniswap和PancakeSwap）通用的治理模型。QUICK的持有者可针对平台的新功能或变更创建提案并投票。
如何在币安购买QUICK
QUICK已经在币安交易平台上币。目前，您还无法使用信用卡或借记卡购买QUICK，但可以通过加密货币交换QUICK代币。币安提供以下交易对：BNB、BTC、BUSD和USDT。
如果尚未准备交换QUICK的加密货币，可以使用币安主页的[一键买币]选项卡中的[信用卡/借记卡]服务。敬请阅读《如何使用信用卡或借记卡在币安购买比特币》指南，了解详情。
如果持有BUSD、BNB或BTC，请访问[经典]交易页面，在左上角选择希望交易的代币对。可以使用搜索功能缩小范围。
在本例子中，我们选择QUICK/BUSD。在屏幕右侧，输入希望以BUSD买入的总量。购买QUICK最快的方式是在现货市场使用市价单，以当前市价购买QUICK。
最后，点击[买入QUICK]，提交订单并确认详情。
如何在币安出售QUICK
出售QUICK的步骤与上述教程的许多步骤相同。QUICK代币需要存入币安现货钱包。外部钱包中的代币首先需要转入现货钱包。访问[法币和现货]界面，点击[加密货币余额]选项卡中QUICK旁边的[充值]选项。
欲了解详细操作，敬请阅读《如何在币安充值》指南。
访问[经典]交易页面，在左上角选择希望交易的代币对。可以使用搜索功能缩小范围。在本例子中，我们搜索QUICK/BUSD。
最快的方式是使用市价单，以当前市价出售QUICK。在屏幕右侧，点击[现货]选项卡，订单类型选择[市价单]。输入希望出售的QUICK数量，点击[出售Quick]按钮。
总结
QuickSwap是一种以去中心化方式交易代币的新方式。与Uniswap或其他以太坊网络的AMM相比，您只需使用Polygon地址和少量MATIC代币，即可交易ERC-20代币，而且速度更快、性价比更高。然而，这项特性难以长期吸引用户。面对即将上线的以太坊2.0，QuickSwap可能会在费用和速度方面落于下风。
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什么是反洗钱(AML)？
反洗钱法规的目标是遏制非法洗钱行为。各国政府和跨国组织（如FATF）均通过立法手段打击洗钱活动。
洗钱是将“脏”款转变为合法资金的不法行径，具体方式包括掩盖资金来源、将非法资金混入合法交易或将其投资于合法资产。
如今，加密货币极具私密性、资金难以收回并且立法不健全，逐渐成为洗钱活动的温床。大规模查封的加密货币证实，犯罪分子经常通过这种手段洗钱。
作为反洗钱合规工作的一部分，币安和其他众多加密货币交易平台均会追踪可疑行为，并将其上报执法部门。
导语
反洗钱(AML)法规有助于打击非法洗钱行为。中心化加密货币交易平台必须严格遵守此类法规，有效保障客户安全并打击金融犯罪。鉴于加密货币的匿名性，其监管在很大程度上依赖于监控客户的行为与身份。
什么是反洗钱(AML)？
AML由阻止非法资金流通和洗钱的条例与法律组成。1989年，为了深化国际合作，反洗钱金融行动特别工作组(FATF)正式成立，积极领导全球反洗钱行动。例如，反洗钱行动积极打击恐怖主义融资、税务欺诈和国际走私。具体手段因国家而异，但全世界都在努力向统一标准靠拢。
随着技术不断发展，洗钱方法也在“进化升级”。因此，AML软件通常会举报涉嫌违法的可疑行为。相关行径包括大规模资金转移以及资金反复流入同一账户，而对观察清单中的用户交叉检查是常见的打击措施。AML并不局限于加密货币。任何资产或法币均可根据AML法规进行监控和持有。
目前，针对加密货币的监管并不完善。随着区块链技术不断推陈出新，反洗钱程序随合规措施定期变化。然而，这不一定是积极的信号。许多加密货币爱好者重视资产的匿名性和去中心化。加强对用户身份的监管和记录有时被视为与加密货币的精神背道而驰。
反洗钱(AML)和身份认证(KYC)有何区别？
作为一项反洗钱法律规定，身份认证(KYC)检查是金融机构和服务供应商的义务。KYC要求用户提交验证身份的个人信息。该过程为用户开展的所有金融交易建立了问责制。KYC是一种积极主动的反洗钱措施，属于客户尽职调查的范畴。这与其他被动调查可疑行为的AML行动形成了鲜明对比。
什么是洗钱？
洗钱是犯罪分子将非法资金伪装成合法货币、投资或金融资产的行径。这些资金来自贩毒、恐怖主义和诈骗等犯罪活动。各国打击洗钱的法律和法规不同。然而，许多司法管辖区和反洗钱金融行动特别工作组(FATF)一直在努力统一标准。
洗钱分为三个阶段：
- 布局：将“脏”款引入金融系统（如以现金为基础的业务）。
- 分层：转移非法资金，增加追踪难度。使用加密货币是隐藏“脏”款来源的一种方法。
- 整合：利用合法投资和其他金融渠道，将“脏”款重新引入经济体系。
不法分子如何洗钱？
实现上述三个步骤有多种方法。传统方法是为商店、餐馆和其他企业的现金服务开具假收据。个人或组织利用这些企业为洗钱打掩护。犯罪分子伪造收据并以实体“脏”款支付，将其转化为合法收入。此后，非法资金流就会与真正的交易混杂在一起，善恶难辨。
如今，非法资金通常流入数字渠道，逐渐告别实体资金。这种差异改变了洗钱方法。现如今，要想隐藏和清洗“脏”款，方法甚至比以前更多。例如，可以跳过银行直接转账。Paypal或Venmo等支付网络为洗钱者开辟了新途径，监管机构的监控工作面临新的难题。
VPN和加密货币等匿名技术同样为反洗钱制造了更大的挑战。要想查明从事洗钱活动的个人，简直难如登天。但有一种方法可以一试，那就是对加密货币的走向“追踪到底”。一路沿着区块链的“书面线索”追踪至交易平台，即可将洗过的资金与某人名下的加密货币交易平台账户或银行账户联系起来。然而，如果犯罪分子通过现金或点对点服务购买加密货币，就会很难追踪“脏”款进出金融体系的动向。
犯罪分子还会经常使用在线赌博网站，将待洗资金存入在线赌博账户，然后通过貌似合法的账户下注，最后撤走资金，达到洗钱的目的。这种方式通常使用多个账户完成洗钱，以免引起怀疑。拥有大量资金的单一账户可能会引发AML检查的注意。
反洗钱措施是如何运作？
监管机构或加密货币交易平台的基本活动可以分解为三大步骤：
1.自动标记或报告可疑活动，如大量资金流入或流出。行为不一致也同样有问题，例如从低活跃度账户提款的次数明显增加。
2.在调查期间或调查后，禁止用户存取资金。此举可切断任何进行中的洗钱活动。随后，调查人员编写可疑活动报告(SAR)。
3.如果证明非法活动确实存在，便立即通知有关当局并呈交证据。倘若找到被盗资金，则会尽可能地归还原主。
加密货币交易平台通常对反洗钱采取积极主动的态度。如今，加密货币行业面临巨大的合规性压力。像币安这样的交易平台，行事必须更加谨慎，提高警惕性。交易监控和加强尽职调查是打击洗钱计划的两大“利器”。
什么是FATF？
FATF是七国集团(G7)建立的国际组织，旨在打击恐怖主义融资和洗钱活动。通过建立一套全球各国政府严格遵守的标准，存在漏洞的司法管辖区不断减少，洗钱者的生存空间大幅缩减。
此外，政府之间的紧密合作优化了信息共享以及针对洗钱者的追踪。目前，已有200多个司法管辖区承诺遵循FATF标准。FATF通过定期开展同行评审来监控所有参与者，确保其遵守规定。
加密货币领域为何需要反洗钱？
加密货币的匿名性为犯罪分子清洗非法资金和逃税带来可乘之机。针对加密货币的监管提高了它的整体声誉并确保合理征税。虽然各方需要额外付出努力和时间投入，但反洗钱的优化与改进最终会让遵纪守法的加密货币用户成为受益者。
据路透社报道，犯罪分子在2020年通过加密货币清洗了大约13亿美元的“脏”款。加密货币成为洗钱温床的原因包括：
1.交易不可逆转。通过区块链发送资金后，除非接收者主动退款，否则资金有去无回。警方和监管机构同样束手无策，无法替失主追回资金。
2.加密货币交易可以匿名门罗币等代币优先考虑交易私密性。此外，“不倒翁”服务通过不同的钱包将加密货币分层，使其踪迹难寻。
3.其监管和税收政策尚不明朗。有效地对加密货币征税仍是全球税务机关的难题，这恰恰让犯罪分子有机可乘。
加密货币洗钱示例
在严厉打击加密货币洗钱，追踪和抓捕犯罪分子的过程中，执法机关的确取得了一定的成绩。2021年7月，英国警方查封了大批用于洗钱的加密货币，价值约为2.5亿美元。迄今为止，这是英国涉案金额最大的加密货币查封行动，打破了数周前创下的1.58亿美元的英国纪录。
同月，巴西当局成功挫败了一起精心设计的洗钱行动，共查封3300万美元。共有两名当事人和17家公司参与购买加密货币，涉嫌藏匿非法资金。这也是涉案犯罪组织成立这些公司的唯一目的。多家加密货币交易平台也知法犯法，选择与犯罪组织合作，违反了正确的反洗钱程序。
币安如何支持反洗钱？
币安积极实施多项反洗钱措施，协助打击洗钱活动，包括提升反洗钱检测与分析能力。这些工作均纳入平台的反洗钱合规计划。此外，币安与国际机构密切合作，帮助其破获大型网络犯罪组织。
例如，在捣毁Cl0p勒索软件团伙的过程中，币安功不可没。多名涉案成员正是通过币安提供的证据才被绳之以法。币安标记了众多可疑交易和犯罪活动，供执法机关调查。利用研究成果，当局与国际机构密切合作，识别勒索软件攻击（包括Petya攻击）中的洗钱者。
总结
虽然AML延长了加密货币的交易时间，但每位用户的安全性才是不容忽视的关键。诚然，政府和组织无法根除所有洗钱活动，但法规的执行必然可以遏制犯罪行为。查明潜在洗钱行为的技术日臻完善，严守法规的加密货币交易平台也在认真履行协助打击犯罪的职责。技术与监管紧密结合，不法分子终将无所遁形。
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什么是 KYC（了解您的客户）？
KYC 是金融服务提供商必须满足的常见监管需求。这些检查主要打击来自非法活动的资金和洗钱活动。KYC是反洗钱监管的关键措施，尤其是加密货币的重要安全保障。像币安这样的金融机构和服务提供商需要实施更全面的 KYC 程序来保护客户及其资产。
什么是KYC？
如果您在加密货币交易所开设了账户 ，则您可能必须完成 KYC检查。KYC 要求金融服务提供商收集验证其客户身份信息。例如，这可以通过官方身份证明或银行对账单进行。与AML 法规一样 ，KYC 政策有助于打击洗钱、恐怖主义融资、欺诈和非法转移资金。
KYC 通常是一种主动的方法，而不是被动的。大多数金融服务提供商在进行金融交易之前，会在新用户流程中获取客户的详细信息。在某些情况下，可以在没有 KYC 的情况下创建帐户，但往往对应功能受到限制。例如，币安允许用户开立账户，但在KYC 完成之前限制交易 。
完成 KYC 时，可能会要求您提供以下信息：
- 身份证
- 驾驶执照
- 护照
除了验证客户的身份外，确认他们的位置和地址也很重要。您的身份证件将提供您的姓名和出生日期等基本信息，但例如，要确定您的纳税居所，则需要更多信息。您可能需要完成不止一个 KYC 的验证流程。金融服务提供商通常也需要定期重新验证其客户的身份。
谁来监管 KYC 合规性？
KYC 规定因国家/地区而异，但在所需的基本信息上有国际化的合作。在美国，《银行保密法》和 2001 年《爱国者法》确立了今天所见的大部分 AML 和 KYC 流程。欧盟和亚太国家已制定了自己的法规，但与美国有很多重叠之处。欧盟反洗钱指令 (AMLD) 和 PSD2 法规为欧盟国家提供了主要框架。在全球层面，金融行动特别工作组 (FATF) 协调监管条件方面的跨国合作。
为什么在加密货币交易中需要完成身份认证？
由于加密货币的匿名性，它经常被用于洗钱和逃税。改善对加密货币的监管可以提高其声誉，并确保在应缴税款时缴纳税款。加密货币行业需要 KYC 检查的主要原因有以下三方面：
1. 区块链交易不可逆转。如果您错误操作，没有管理员可以提供帮助，这意味着资金可能会面临被盗取或转移，并且它无法取回。
2. 加密货币的匿名性。您无需提交任何个人详细信息即可创建 加密钱包。
3. 在许多国家，税收和加密货币的合法性方面的监管仍然不确定。
虽然 KYC 增加了设置账户所需的时间，但它有明显的好处。普通用户或许无法感知这一点，但 KYC 对确保资金安全和打击犯罪具有重大影响。
KYC有什么优势？
KYC 的优势并不都是显而易见的。然而，它不仅可以打击欺诈，还可以改善整个金融体系：
1. 借贷人可以通过建立客户的身份和财务历史信息，更容易地评估他们的风险。这个过程会导致更负责任地贷款和风险管理。
2. 打击身份盗用和其它类型的金融欺诈。
3. 作为一项主动措施，它大大降低了洗钱发生的风险。
4. 提高金融服务提供商的信任度、安全性和问责制。这种信任有助于对整个金融业产生带来积极影响，并进一步鼓励投资。
KYC 和去中心化
加密货币从一开始就专注于去中心化和免于中间媒体。如前所述，任何人都可以创建钱包并持有加密货币，而无需提供有关他们个人的详细信息。而这则恰恰使加密货币被不法分子利用进行洗钱。
政府和监管机构通常要求交易所完成对其客户的 KYC 检查。虽然强制 KYC 很难对加密钱包实施，但将法定货币兑换成加密货币的服务更适合KYC的实施。一些投资者投机性地对加密货币感兴趣，而另一些投资者则更积极地欣赏它们的核心价值和实用性。
反对 KYC 的观点
KYC 有其明显的优势，但对一些批评者来说仍然存在争议。由于其历史和背景，反对 KYC 的争论在加密货币世界中更普遍。通常，大部分批评来自隐私和成本问题：
1. 执行 KYC 检查会产生额外费用，这些费用通常通过费用转嫁给客户。
2. 有些用户不具备 KYC 检查所需的文件，或者可能没有固定地址。这使他们难以获得某些金融服务。
3. 不负责任的交易所或服务提供商可能缺乏数据安全性，或将导致您的私人数据被盗。
4. 部分观点认为这与加密货币的去中心化背道而驰。
结束语
KYC 流程（身份认证）是金融服务和加密货币交易所的行业标准。这是打击洗钱和其他犯罪活动中最重要的功能之一。KYC 检查可能让人感到不便，但它们提供了极大的安全性。作为更广泛的反洗钱措施的一部分，KYC 帮助您在币安这样的交易所进行加密货币的交易，更加安全和有保障。
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NFT游戏概念及其运行原理简介
NFT是区块链中非常独特的数字收藏品。这项特性使其成为在游戏中代表角色、消耗品和其他可交易物品的理想之选。
如今，NFT游戏已经发展成Game-Fi世界赚取收入的热门方式。游戏内NFT可以出售给其他收藏者和玩家，玩家甚至可以通过“边玩边赚”模式赚取代币。
如需转移游戏NFT，必须将其转入兼容的钱包。此外，如果将NFT转至NFT市场或其他用户，请注意防范常见骗局。最后，请仔细阅读所玩NFT游戏的规则，了解是否有亏损的可能。
NFT游戏主要活跃于以太坊和币安智能链(BSC)。《CryptoBlades》和《Axie Infinity》这样的游戏使用可收集角色展开对决，《Sorare》等游戏则采用可收集卡牌。
币安还提供NFT盲盒，持有者有机会开出稀缺性不同的NFT。这些盲盒纳入与NFT游戏合作推出的收藏品。
导语
从《谜恋猫》(CryptoKitties)大热开始，NFT游戏逐渐发展出“边玩边赚”模式，吸引众多玩家。众所周知，Game-Fi融合了金融和游戏这两大领域，让玩家在玩游戏时还可以赚取收益。其盈利方式已经不再局限于赢取、寻找或饲养价值数千美元的稀有收藏品。目前，除了动物收藏品外，玩家还可以尝试各种不同主题的游戏模型。
什么是NFT？
非同质化代币(NFT)是区块链中的一种数字加密代币，代表独一无二的物品。NFT拥有很多用例。它可以是游戏中的数字资产、可收集的加密货币艺术品，甚至是房地产这样的现实物体。在充斥“盗版与抄袭”的世界中，创建去中心化数字收藏品并明确所有权一直是悬而未决的难题。NFT问世后，问题迎刃而解。
NFT是非同质化的。该属性决定了每枚代币独一无二，永远不能与其他完全相同的代币互换。您可以通过任意方式将一枚BTC（比特币）等值兑换为另一枚BTC。就NFT而言，即使NFT艺术品系列推出多个版本，不同版本也无法互换。所有NFT的元数据各不相同，如同按系列编号排序的印刷品。
NFT游戏如何运作？
NFT游戏并不等同于躺在钱包中的加密货币收藏品。NFT游戏的规则、机制和玩家交互都会用到NFT。例如，游戏可以将玩家的独特角色或头像显示为NFT。在游戏过程中找到的数字物品也可能是NFT。您可以与其他玩家交换或交易NFT，从中获利。比较新颖的“边玩边赚”模式也是允许用户通过NFT游戏来盈利，我们将在后文详细讨论这一话题。
那么，如何在技术层面将NFT应用于游戏环境？为了在游戏中交换、创建和应用NFT，开发人员创建了智能合约，为使用的NFT构建规则。智能合约是自动执行的代码片段，存储在区块链中。
例如，《谜恋猫》(CryptoKitties)使用少量主合约来构建游戏。其中最著名的是“geneScience”合约，该合约决定了生成新猫咪的随机机制。起初，游戏开发人员对其代码严格保密。感兴趣的玩家甚至开发了工具来分析猫咪拥有某些特征的几率。根据这些信息，玩家可以提升养育出稀有猫咪的概率，为自己创造更高的收益。
什么是“边玩边赚”型NFT游戏？
“边玩边赚”型NFT游戏让用户有机会通过游戏获得收入。玩家一般会获得代币奖励，偶尔也会获得NFT。游戏时间越长，收益越高。赚取的代币通常是游戏制作过程的一部分。
与NFT相比，代币的稳定性通常更高。玩家可以通过游戏稳定赚取代币，而获得NFT则要看运气。低收入国家的用户尤其喜欢“边玩边赚”模式，希望通过游戏提振或替代固定收入或社会保障。
《Axie Infinity》正是“边玩边赚”型游戏的佼佼者。在游戏初期，玩家需要投资购买三只Axies，或者从其他玩家处获得免费奖学金。组建新手团队并完成各种任务和挑战，即可获得“柔滑爱情药水”(SLP)——这是一种ERC-20代币，可以在交易平台进行交易。
饲养员使用SLP哺育新的Axies，从中获得经济收益。《Axie Infinity》在菲律宾受到热捧，许多玩家依靠“边玩边赚”模式赚取生活费。其游戏收入为200美元至1000美元不等，根据市场价格和投入时间的不同，有些人的收益甚至更高。
什么是游戏内NFT？
游戏内NFT是另一种通过NFT游戏赚取收入的方式。与《Axie Infinity》中的SLP或《CryptoBlades》中的SKILLS等同质化ERC-20代币不同，玩家可以获得代表收藏品的NFT。这种游戏机制是传统的NFT游戏创收方式。物品的价值会根据其在游戏中的外观、稀缺性或效用而有所不同。
《谜恋猫》(CryptoKitties)是一款单纯收集游戏内NFT的游戏，玩法单一。没有机会因素融入其中，就无法吸引玩家持续游戏并获得稳定收入。因此，大多数新兴NFT游戏均采用“边玩边赚”和游戏内NFT相结合的玩法。
如何通过NFT游戏赚钱？
玩NFT游戏的盈利金额取决于特定游戏的机制和市场需求。您所赚的收益来源于其他重视该游戏中所赚取的NFT或加密货币价值的用户。玩家需要在市场、交易平台或拍卖行出售商品来兑换现金。对于NFT游戏而言，其价值源自NFT或代币的可收集性或在游戏内的效用。这两大因素也会诱发投机。
玩NFT游戏是否会亏损？
NFT游戏玩家的确有可能亏损。确切的亏损金额取决于游戏类型、游戏机制以及所经手NFT的价值。亏损不一定等于上当受骗。NFT具有投机性，其价值取决于人们的投资，亏损也同样受到市场因素的影响。与常规加密货币投资一样，请务必理性投资，量力而行。
我是否会丢失所持NFT？
玩家普遍担心自己的高价值NFT在玩游戏或与区块链交互时不翼而飞。无论是购买还是在游戏中获取NFT，都需要保障它们的安全。简而言之，如果掉以轻心，确实有可能失去NFT。然而，如果遵守我们在后文介绍的最佳对策，则可将丢失NFT的风险降至最低。
丢失NFT的几种原因：
- 1.尝试将个人钱包中的NFT转入不支持相应代币标准的钱包。
- 2.遭遇诈骗或欺诈，将自己的NFT发送给不法分子。
- 3.不慎将钱包访问权限授予恶意智能合约，NFT不翼而飞。
- 4.游戏规则导致NFT丢失。
加深对NFT、区块链技术和常见骗局的了解，即可有效避免前三种情况。如果不了解使用方法，就不要尝试PayPal或网上银行——NFT也是如此。为了保护NFT，您应该：
- 1.在将NFT转入其他钱包前，必须确认不是骗局。敬请阅读我们的《五种常见的加密货币骗局及其防范策略》指南，了解最常见的骗局。
- 2.了解所用钱包或平台支持的代币和区块链类型。ERC-721和ERC-1155是以太坊最常用的NFT代币协议，而BEP-721和BEP-1155是币安智能链(BSC)最常用的协议。始终将其发送到正确地址，并且不要盲目地认为它们相互兼容。
- 3.只与信誉良好、值得信赖的项目的智能合约进行交互。如果允许智能合约与个人钱包交互，请防范不良合约将资金卷走。
- 4.仔细查看所玩游戏的规则。部分NFT游戏允许玩家与其他用户交易或使用NFT消耗品（例如，物品或者药水）。请熟悉游戏玩法，避免任何意外“损失”。
热门NFT游戏
NFT游戏种类繁多，大部分活跃于币安智能链(BSC)和以太坊。部分游戏提供更传统的视频游戏体验，另一些则主要以NFT的可收集性为核心。
《Axie Infinity》
正如前文所述，《Axie Infinity》采用类似于“精灵宝可梦”的机制。玩家可以收集各种生物，展开对决。《Axie Infinity》位于以太坊区块链中。用户可通过交易柔滑爱情药水(SLP)、Axies和Axie Infinity碎片(AXS)赚取潜在收入。SLP和AXS均可以在币安进行交易。
《Sorare》
《Sorare》是一款梦幻足球游戏，玩家可以收集和交易现实中的球员。使用面向初学者的免费卡牌或购买代币化卡牌，打造一支五人明星球队。通过赢得比赛、破门得分或完成其他赛事，玩家能够赚取积分并升级。
Gods Unchained
《Gods Unchained》是以太坊中的可交易NFT卡牌游戏，玩法类似于《万智牌》或《炉石传说》。玩家需要构建具有不同力量和优势的牌组，与其他玩家对抗。获胜者能够使用或出售游戏内物品。如果在排位赛中获胜，即可赚取Flux，以此制作强力NFT卡牌。然后，可以出售卡牌或重新投资新卡牌来赚取利润，继续参与游戏。
币安NFT收藏品
币安NFT市场与合作伙伴联手推出NFT盲盒和收藏品，提供NFT游戏体验。从数字艺术家到NFT游戏，我们积极与各方建立合作。所有在售盲盒均随机放置一枚具有一定稀缺性的NFT收藏品。您可以开启盲盒，揭晓NFT的神秘面纱，也可以在不开封的情况下直接出售。
NFT收藏品以某一主题或项目为核心，推出多种NFT和盲盒。截至目前，最受欢迎的当属Game-Fi盲盒收藏品。我们以其中一部分为例：
1. MOBOX收藏品。MOBOX是BSC中的游戏平台，将DeFi流动性挖矿与NFT完美融合。这套NFT盲盒由MOMO NFT组成，在MOBOX平台拥有随机的哈希算力。NFT的哈希算力越大，MOMO在MOBOX的游戏中的收藏价值越高。
2.《我的邻居爱丽丝》收藏品。《我的邻居爱丽丝》(My Neighbour Alice)是一款以NFT装饰品为特色的虚拟世界构建游戏。虽然这套盲盒收藏品中的游戏资产只是装饰品，但依然受到用户热捧，在二级市场收获了价值。
总结
NFT游戏采用数字收藏品，为玩家之间的NFT交互制定规则。有些人看重NFT的收藏价值，另一些人则希望它们具备实用性。虽然许多NFT游戏的玩法类似于集换式卡牌游戏，但并非每名集卡者都愿意玩游戏。如今，Game-Fi开创了全新的NFT游戏经济模式，改变了通过NFT盈利的方式。想要挣钱，除了寄希望于好运降临和拼命收集之外，还可以通过玩游戏来创造收益。